Bourse Europe Est

Le Credit Suisse Group a enregistré, au troisième trimestre 2005, une hausse de 42%, par rapport au troisième trimestre 2004, de son bénéfice net à 1,9 milliard de francs. 

  Zurich, 02 novembre 2005 - Le Credit Suisse Group a enregistré un bénéfice net de 1 918 millions de francs au troisième trimestre 2005, contre 1 351 millions au troisième trimestre 2004 et 919 millions au deuxième trimestre 2005. Le rendement des fonds propres du Credit Suisse Group au troisième trimestre s'est inscrit à 20,1%, celui du secteur bancaire s'élevant à 22,7% et celui des affaires d'assurance, à 11,9%. Le bénéfice de base par action a atteint 1.67 franc. L'afflux net de nouveaux capitaux au Credit Suisse Group s'est monté à 19,0 milliards de francs. 

  «Le résultat du troisième trimestre est satisfaisant,» a déclaré Oswald J. Grübel, CEO du Credit Suisse Group, «notre Groupe ayant bénéficié d'une augmentation des activités clients et d'un environnement de marché actif. Cette situation se traduit par une hausse substantielle de notre bénéfice net par rapport au troisième trimestre de l'an dernier.»

Il a ajouté: «En édifiant une banque globale intégrée qui capitalise sur nos forces et sur notre compétence en matière d'investment banking, de private banking et d'asset management, je suis convaincu que nous réaliserons notre ambition de croissance durable.» 

Segments bancaires

Private Banking a enregistré un bénéfice net de 728 millions de francs au troisième trimestre 2005, en hausse de 42% par rapport à la période de comparaison de 2004 et de 25% par rapport au deuxième trimestre 2005. Ce résultat a été obtenu principalement grâce aux revenus importants liés aux actifs et aux transactions, qui ont plus que compensé une augmentation du total des charges d'exploitation, laquelle était due, d'une part, à un relèvement des rémunérations et des indemnités - provoqué essentiellement par une hausse des provisions pour bonifications liées aux performances - et, d'autre part, à des investissements stratégiques dans des marchés internationaux de croissance. Le rapport coûts/revenus s'est amélioré à 55,7% au troisième trimestre 2005 et la marge brute a atteint 130,9 points de base, soit une hausse de 9,2 points de base contre le troisième trimestre 2004 et de 5,3 en regard du trimestre précédent. 

Corporate & Retail Banking a engendré un bénéfice net de 264 millions de francs au troisième trimestre 2005. Ce résultat reflète de forts revenus nets dégagés par un accroissement des frais et commissions ainsi que des produits du négoce et par l'effet positif d'un environnement de crédit toujours propice. Cette évolution correspond à une hausse de 33% par rapport au troisième trimestre 2004 et à une baisse de 5% contre le résultat record du deuxième trimestre 2005. Le rendement de la moyenne des fonds propres alloués à ce segment s'est inscrite à 19,8% au troisième trimestre 2005, tandis que le rapport coût/bénéfice s'est situé à 62,7%, soit une amélioration de 2,5 points de pourcentage par rapport à la même période de 2004 et de 1,2 point en comparaison du trimestre précédent. 

Institutional Securities a enregistré, au troisième trimestre 2005, un bénéfice net de 612 millions de francs, en hausse de 110% par rapport au troisième trimestre 2004. Cette amélioration reflète une plus grande focalisation sur des produits à marge élevée et un environnement de marché généralement favorable. Ce résultat est à mettre en relation avec la perte nette de 408 millions de francs du deuxième trimestre 2005, qui comprenait des charges de 624 millions de francs après impôts destinées à accroître les réserves pour litiges privés. Abstraction faite de ces charges, le bénéfice net aurait progressé de 183% d'un trimestre à l'autre. La marge avant impôts du segment (hors intérêts des minoritaires) s'est améliorée à 20,4% au troisième trimestre 2005, contre 7,7% pour la même période de l'année précédente, et le rendement de la moyenne des fonds propres alloués a atteint 18,0%.

Wealth & Asset Management a fait état d'un bénéfice net de 101 millions de francs au troisième trimestre 2005, soit une progression de 237% par rapport au troisième trimestre 2004, due principalement à un accroissement des revenus dans les domaines-clés. Ce segment a enregistré une augmentation du total de ses charges d'exploitation, en regard de la même période de 2004, causée par une hausse tant des charges salariales et des indemnités que d'autres dépenses. Comparé au deuxième trimestre 2005, qui incluait des gains particulièrement importants de private equity dans Alternative Capital, le bénéfice net a diminué de 59%. Sur les neuf premiers mois de l'année, le bénéfice net a gagné 3% à 481 millions de francs en comparaison de la même période de 2004, et cela malgré une légère diminution, en 2005, des gains de private equity, qui ont varié de trimestre en trimestre.

Segments d'assurance

Life & Pensions a affiché un bénéfice net de 96 millions de francs au troisième trimestre 2005, reflétant la solidité du résultat technique et des volumes d'affaires. Ce résultat intègre un effet négatif net après impôts et des participations de détenteurs de polices de 61 millions de francs en relation avec les changements intervenus dans les hypothèses et modèles actuariels. Cette situation a été compensée en partie par une augmentation de 31 millions de francs de l'évaluation des avoirs fiscaux provenant de reports de pertes fiscales n'ayant pas encore été comptabilisées. Il en est résulté une baisse de 68 millions de francs du bénéfice net du troisième trimestre 2005, contre 164 millions au troisième trimestre 2004. Cette baisse est aussi attribuable à une dissolution de provisions sur avoirs fiscaux latents à hauteur de 72 millions de francs au troisième trimestre 2004, laquelle était plus élevée qu'au troisième trimestre 2005. La réduction de 32 millions de francs du bénéfice net des neuf premiers mois de l'année, qui s'est inscrit à 338 millions, contre 370 millions en 2004, est due à ces facteurs. Au troisième trimestre 2005, le volume total des affaires a augmenté de 13% par rapport à la période comparable de 2004 et les primes brutes, de 10%. Les frais de souscription et d'acquisition se sont accrus de 164%, à la suite des changements précités dans les hypothèses et modèles actuariels, tandis que les frais administratifs montaient de 4%. Le rendement net des placements garantissant les polices d'assurance-vie traditionnelles s'est établi à 4,9% au troisième trimestre 2005. Quant au rendement net des placements à court terme, il s'est inscrit à 3,6%. 

Non-Life a dégagé un bénéfice net de 190 millions de francs au troisième trimestre 2005, en baisse de 4% par rapport au troisième trimestre 2004. Ce résultat a été affecté par des pertes liées aux pluies anormalement fortes et aux inondations en Suisse, qui ont eu un impact négatif de 72 millions de francs, après impôts. Le bénéfice net a été favorisé par une dissolution de 132 millions de francs de provisions sur avoirs fiscaux provenant principalement de reports de pertes fiscales n'ayant pas encore été comptabilisées. Sur les neuf premiers mois de l'année, le bénéfice net a totalisé 452 millions de francs, en hausse de 18% par rapport à la période de comparaison de 2004, grâce à une concentration continue sur une souscription sélectionnée et contrôlée. Au troisième trimestre 2005, les primes nettes acquises ont progressé de 6% par rapport au troisième trimestre 2004, tandis que le combined ratio s'est relevé de 0,5 point de pourcentage à 101,8%. Les frais administratifs ont baissé de 1% par comparaison avec le troisième trimestre 2004, alors que les frais de souscription et d'acquisition ont augmenté de 9%. Le taux de frais a diminué de 0,4 point de pourcentage en regard du troisième trimestre 2004. Au troisième trimestre 2005, le rendement net des placements de Non-Life s'est amélioré à 4,4%, tandis que le rendement net des placements à court terme a diminué légèrement à 3,4%

Nouveaux capitaux nets

Private Banking a enregistré au troisième trimestre 2005 un afflux de nouveaux capitaux nets à hauteur de 14,3 milliards de francs, provenant principalement de marchés-clés stratégiques d'Asie et des affaires onshore en Europe. Affichant un taux de croissance annualisé de 8,4% pour les neuf premiers mois de l'année, Private Banking a dépassé son objectif de 5% à moyen terme. Wealth & Asset Management a comptabilisé une rentrée d'argent frais nette de 4,0 milliards de francs, grâce essentiellement à de nouveaux comptes clients à Private Client Services et à un afflux de capitaux à Credit Suisse Asset Management, sous l'impulsion notamment d'une solide croissance des affaires en Europe. Au total, le Credit Suisse Group a enregistré un afflux net de nouveaux capitaux de 19,0 milliards de francs au troisième trimestre 2005. Au 30 septembre 2005, les actifs sous gestion du Groupe ont atteint la somme de 1 404,6 milliards de francs, en progression de 4,7% par rapport au 30 juin 2005.

Changement à la direction

Le Credit Suisse Group a également annoncé aujourd'hui que Richard E. Thornburgh sera proposé à l'élection au Conseil d'administration du Credit Suisse Group lors de l'Assemblée générale ordinaire du mois d'avril 2006. Il se démettra, à la fin de cette année, de ses fonctions actuelles de membre des Directoires du Credit Suisse Group et de Credit Suisse First Boston ainsi que d'Executive Vice Chairman de Credit Suisse First Boston, après trente ans de bons et loyaux services au Credit Suisse Group.

Perspectives

Le Credit Suisse Group prévoit, pour le quatrième trimestre 2005, une hausse des taux d'intérêt et de la volatilité des marchés. Il s'attend à ce que l'économie mondiale demeure robuste, car la croissance en Asie et en Europe aidera à alléger la pression de la hausse des coûts de l'énergie et des taux d'intérêt que les consommateurs américains subissent. Le Credit Suisse Group estime que, tout en restant dans une tendance haussière sur le long terme, le pétrole et les autres matières premières continueront de subir une correction. 

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  Credit Suisse Group
Le Credit Suisse Group est un prestataire mondial de services financiers, dont le siège principal est à Zurich. Il offre à une clientèle privée ainsi qu'à de petites et moyennes entreprises un conseil financier intégral, des produits bancaires ainsi que des solutions d'assurance et de prévoyance élaborées par la Winterthur. Dans le domaine de l'investment banking, en tant qu'intermédiaire financier, il est au service d'institutions et d'entreprises globales, d'organismes gouvernementaux et d'une clientèle privée. Les actions nominatives du Credit Suisse Group (CSGN) sont cotées en Suisse, ainsi qu'à New York, sous la forme d'American Depositary Shares (CSR). Le Groupe emploie quelque 62 000 personnes dans le monde entier. Au 30 septembre 2005, les actifs gérés s'élevaient à 1 404,6 milliards de francs suisses.

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